Банки будут искать подозрительные переводы в СБП и сообщать о них

Банк России планирует улучшить мониторинг переводов граждан в Системе быстрых платежей (СБП). Благая цель регулятора состоит в том, чтобы препятствовать мошенническим операциям.

Как сообщает РБК, банки смогут обмениваться данными о подозрительных операциях в Системе быстрых платежей, созданной ЦБ. Без этой возможности к ней отказывался подключаться Сбербанк, поскольку считал систему небезопасной для своих клиентов

Каждому переводу будет присваиваться риск-балл — уровень подозрительности транзакции. Этими данными банки будут обмениваться. Когда деньги переводятся внутри банка, тот видит и получателя, и отправителя платежа. Это позволяет ему настроить правила противодействия мошенническим транзакциям, а в СБП механизм обмена данными об операциях отсутствует.

«СБП построена так, что банк отправителя не знает, кто на том конце, и не может принять правильное антифрод-решение, не может правильно выстроить риск-балл», — пояснил первый замдиректора департамента ЦБ по информационной безопасности Артем Сычев.

Следует отметить, что сейчас ЦБ консультируется с банками и другими участниками платежного рынка, чтобы определить, на основе каких данных будет определяться риск-балл той или иной операции. Он может зависеть, например, от данных об отправителе и получателе средств, а также от особенностей формирования самого платежа.